「経理の自動化、うちには無理」と思っていませんか？──ChatGPTと始める中小企業のための経理改革yuto

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概要

この記事では、中小企業が経理業務を自動化・効率化するためのアプローチとして、AI技術、特にChatGPTを利用する方法が紹介されています。多くの中小企業は経理業務の改善を望んでいるが、その手法が分からず、心理的ハードルを感じています。具体的な業務の棚卸しを行い、ChatGPTを「壁打ち相手」として活用することで、業務の効率化に向けた具体的な一歩を踏み出すことができるとしています。

要約（箇条書き）

• 中小企業の経営者は経理業務の効率化を望むが、何から始めるか分からないことが多い。
• 経理業務は属人化しやすく、多くの手作業が存在。
• AIや自動化に対する不安は、「曖昧さ」が原因。
• 業務の棚卸しが重要で、具体的な作業を可視化することが第一歩。
• ChatGPTは業務改善のアイデアを提案し、思考を深める手助けをする。
• 具体的なツール例：AI×OCRツール、クラウド会計ソフト、RPAなどが紹介されている。
• 自動化は一気に全てを行う必要はなく、まずは一つの業務から始めることが重要。
• 自動化の目的は作業の効率化ではなく、経理担当者が経営支援に徹するための時間を生み出すことである。
• 経営者がChatGPTと対話を通じて経理改革を進める事例が増えている。

「経理業務を効率化したい。でも何から手をつけていいか分からない」
中小企業の経営者と話す中で、最も多く聞く言葉の一つです。

手作業による仕訳入力、紙の請求書の処理、月末の残業……。経理業務は「毎月のルーティン」として当たり前に行われていますが、その実態は属人化しやすく、経営者の見えないところで大きな負担になっています。

「この業務、本当に必要なのだろうか？」「もっと効率化できるのでは？」

と疑問を持ちつつも、ITやAIといった言葉のハードルの前で思考が止まってしまう──。それが、多くの中小企業に共通する現状ではないでしょうか。

“心理的ハードル”の正体は「曖昧さ」

AIや自動化という言葉に構えてしまうのは、それが“分からない世界”だからです。

• 何ができるのかが分からない

• どのツールを使えばいいのか分からない

• 誰がやるのかも決まっていない

つまり、“曖昧なもの”に対する不安が、自動化の第一歩を阻んでいるのです。
ではどうすれば、この曖昧さを解消できるのでしょうか？

解像度を上げるには「業務の棚卸し」から

まず必要なのは、「何がどれだけ手作業で行われているか」を言語化することです。

• 請求書の受け取りと入力

• 経費精算の確認と振込手配

• 月末の仕訳入力

• 毎月の支払一覧作成

これらを一つひとつ書き出していくだけでも、経理業務の“地図”が見えてきます。

ただ、それでも「これが自動化できるのかどうか」が分からない。
そこで、今注目したいのがChatGPTの活用です。

ChatGPTとの“壁打ち”が、経理改革を加速する

ChatGPTは、いまや単なるチャットツールではありません。
経営者の頭の中にある「もやもや」を整理し、業務改善のヒントをくれる“壁打ち相手”になります。

たとえば、こんな問いかけをしてみてください：

「うちは請求書がPDFで届くけど、毎月手でExcelに打っている。何か自動化できる方法はある？」
「月次の支払予定表を毎回Excelで手入力しているけど、もっと効率化できる？」

こうした質問に対して、ChatGPTは次のような返答を返してくれます：

「その業務はAI-OCRとRPAを組み合わせることで自動化が可能です。具体的には、invoxやバクラクといったツールがあります。Excelの自動更新にはPower Automateが使えます。」

さらには、「その作業、毎月何件くらいありますか？」「業務の発生タイミングは？」と、こちらの思考を深掘る質問を返してくることもあります。

これによって、曖昧だった経理業務の輪郭が、ぐっと明確になるのです。

自動化・効率化のための具体的なツールと活用例

業務を可視化したあとは、実際にどんなツールが使えるのか？以下に代表的なものをカテゴリ別に紹介します。

● 請求書・領収書処理：AI×OCRツール

例：invox、バクラク、TOKIUM
紙やPDFの請求書を読み取り、仕訳候補を生成。仕訳の確認・承認フローも一体化可能。

● 記帳業務：クラウド会計ソフト

例：マネーフォワード、freee
銀行口座やカードと連携し、自動仕訳を学習。仕訳精度も向上中。

● 定型作業：RPA・自動化ツール

例：Power Automate、batton
月末の請求データをExcelから抽出し、PDFに変換してメール送信など、定型フローを自動化。

● ChatGPT：文書生成・マニュアル化支援

経費精算ルールの説明文、仕訳基準のガイドライン作成、社内への案内文なども瞬時に作成可能。

「一気に全部」は不要。まずは“ひとつ”から

大事なのは、「何から始めるか」を見極めることです。
たとえば、請求書のAI読取だけを導入しても、月10時間の作業削減につながるケースもあります。

また、「自動化の成功体験」は社内に小さな風穴を開けます。
それが次の改善の原動力になります。

経理の役割を“作業”から“経営支援”へ

自動化・効率化の目的は、人を減らすことではありません。
人の知恵を活かすために、手作業を手放すこと。

経理担当者が数字の背景を読み取り、経営に示唆を与える。
その時間を生み出すために、AIやツールが存在するのです。

おわりに：改革は“壁打ち”から始まる

「AIなんてうちには無理」と思っていた経営者が、ChatGPTとの会話を通じて経理改革を進め始める──。
そんな事例が、現実に増えてきています。

中小企業だからこそ、限られた人材で“考える力”が求められます。
その補助輪として、AIという存在は大きな意味を持つのです。

まずは、問いかけてみることから。「この作業、自動化できる？」とChatGPTに聞いてみてください。

その一歩が、経理業務を、そして会社を変えるきっかけになります。

関西を中心に活動している地域共創会計士。ファイナンス×経営×デジタルで中小企業の成長を支援。では日々の気づきや経営のヒントを発信中。「財務の力で中小企業を元気にしたい」との志で日々奮闘中！

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